Startup Fintech Singapura Raih Seed Funding Untuk Mendigitalkan Pinjaman Korporasi

iLex yang berbasis di Singapura, yang bertujuan untuk mengubah pasar pinjaman korporasi, mengumumkan bahwa mereka telah mengumpulkan sejumlah dana awal yang tidak diungkapkan dari investor strategis di Prancis, Hong Kong, Singapura, dan AS.

Startup yang baru diluncurkan tahun lalu ini ingin membuat platform trading digital end-to-end untuk pinjaman sindikasi primer dan pinjaman sekunder. Untuk melakukan ini, ia berencana untuk membuat alat analisis data untuk membantu peserta membuat keputusan kredit yang tepat. Karena transaksi semakin online, ini juga bertujuan untuk mengotomatiskan alur kerja kesepakatan dan menawarkan perdagangan dan komunikasi online yang aman.

Pelaku pasar saat ini mendukung antara lain bank, dana utang swasta, dana pensiun, manajer aset, asuransi jiwa, dana lindung nilai, dan dana kekayaan negara.

Dana baru, kata Ilex, akan digunakan untuk mengembangkan versi pertama platformnya, yang akan menampilkan mesin pencocokan AI, protokol perdagangan, dan alat analisis datanya sendiri.

Masalah apa yang dipecahkannya? Sementara digitalisasi telah terjadi untuk beberapa kelas aset seperti ekuitas dan valuta asing, pasar pinjaman korporasi sebagian besar masih bergantung pada proses manual yang tidak efisien, kata CEO dan pendiri iLex Bertrand Billon.

Menurut perusahaan, titik-titik sakit di pasar terlihat jelas: jangkauan pasar yang terbatas karena sumber daya yang terbatas, kurangnya likuiditas dalam pinjaman sekunder, penemuan harga tingkat rendah, data pasar yang terbatas, dan risiko kepatuhan dan operasional.

Untuk mengatasi masalah ini, solusi digital startup akan membantu pengguna mengakses kesepakatan global melalui sistem pencocokan AI-nya, kata perusahaan itu dalam sebuah pernyataan. Perusahaan juga akan mengotomatiskan eksekusi perdagangan – melalui alat produktivitas dan jejak audit terpusat – dan akan menawarkan visualisasi data waktu nyata serta penetapan harga pinjaman dan mekanisme pembandingan sehingga pengguna dapat memperoleh wawasan pasar yang mendalam.

“Saya yakin perbedaan kami terletak pada teknologi yang mendorong solusi dan penawaran data kami, dan yang terpenting, kemitraan strategis kami dengan para pemain industri,” kata Billon.

Perusahaan sejauh ini telah menjalin kemitraan dengan penyedia informasi IHS Markit yang berbasis di London dan penyedia data keuangan Refinitiv.

Apa peluangnya? Di Asia Pasifik, pasar pinjaman sindikasi primer bernilai sekitar US$700 miliar tahun lalu, sedangkan pasar pinjaman sekunder diperkirakan sekitar US$50 miliar, menurut iLex.

Selama lima tahun terakhir, ada 1.200 pemberi pinjaman aktif dan lebih dari 12.000 peminjam di wilayah tersebut mengakses modal melalui transaksi sindikasi.

Tetapi sementara pinjaman korporasi mendorong perekonomian secara keseluruhan, menjadi sumber pendanaan terbesar kedua untuk bisnis, kurang dari 1% investasi fintech telah masuk ke sektor ini, perusahaan mengamati. Oleh karena itu, ILex memposisikan dirinya sebagai pelopor dalam digitalisasi industri.

Apa saja tantangannya? Seperti halnya pasar digital lainnya, iLex menyadari bahwa ia harus bekerja keras untuk mendorong adopsi platformnya dan meningkatkan aliran dan volume kesepakatan.

Untuk melakukan ini, itu akan fokus pada menarik dan mempertahankan arranger sisi jual dan investor sisi beli untuk menjadi alat yang "harus dimiliki" bagi pelaku pasar, kata perusahaan.